資産運用について考える

「資産運用のご経験はありますか？」

私は職業柄、毎日のようにお客さまにこのような質問をします。

日本人は銀行預金を好むとよく言われますが、「人生100年時代」「老後2,000万円問題」といったワードもよく目にするようになり、最近は株や投資信託で資産運用する人も大分増えてきたように感じます。

さて、資産運用をしようと思った時、大事なことは何でしょうか？私は「なぜ、資産運用をするのか？」と目的を明確にすることが第一だと思っています。

若い方なら「将来年金だけでは生活できないと思うし、預金だと無駄遣いしてしまう。今のうちから少しずつでも貯めていきたい。」、年配の方なら「退職金を受け取ったけど預金じゃ増えないし…。リスクはあまり取りたくないけど少しでも運用で増やして豊かな老後の送りたい。」といったざっくりとした感じで構いません。

どうやって資産運用をしていけば良いかは、その人の資産、年収といったお金の有無だけでなく、年齢、考え方、ライフスタイルなどによっても変わってきます。銀行や証券会社に相談するにせよ、自分で選ぶにせよ、目的が定まっていないと多岐に渡る商品から自分に合った商品を選ぶのは大変です。

「周りもやっているから…」「儲かるって聞いたから…」資産運用に興味を持つきっかけとしては良いですが、いざ始める時は「何ののために(目的)」について今一度考えてみましょう。資産運用はその目的を達成する有効な手段となりますが、目的にあった手段を選ばないと、思わぬ失敗をしてしまうかもしれません。